Как проверить полис ОСАГО на подлинность?

Содержание

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА: проверка онлайн по номеру, сведения для страхователей и потерпев

Как проверить полис ОСАГО на подлинность?

В настоящее время участились случаи фальсификации полисов ОСАГО: используются полисы, официально числящиеся утраченными, либо документы, выданные страховщиками, утратившими лицензию.

Это привело к созданию специализированного сервиса, позволяющего проверить ОСАГО на уникальность. Сегодня можно проверять как собственную страховку, так и ОСАГО постороннего гражданина, виновного в дорожной аварии.

По закону, ложная информация в ОСАГО приравнивается к отсутствию страхового документа. В этой статье рассмотрены все варианты проверки ОСАГО.

«Анатомия» единого реестра страховых полисов РСА

Сфера страхования касается финансов, поэтому она максимально привлекательна для множества нечистых на руку дельцов. Чтобы застраховать себя от обмана, создан сайт реестра РСА. На нём все заинтересованные граждане могут осуществить проверку:

  • полиса, оформленного на ТС;
  • сведений о водительском стаже;
  • информации о ДТП;
  • сведений о ранее оформленных полисах и пр.

Следует знать! Сайт РСА является единственным, на который позволено делать ссылку в суде. Если есть ссылка к РСА, судья примет к рассмотрению доказательства подлинности страхового соглашения. Судебные секретари при спорах проводят проверку уникальности ОСАГО в базе РСА.

Каким образом проверяется ОСАГО на уникальность

Проверка полиса ОСАГО на уникальность требуется:

  • Когда страховка приобретается по интернету.
  • Когда страховку продаёт страховой агент.
  • Когда документ на бумажном носителе вызывает недоверие в уникальности.

Следует знать! Зайдя на «территорию» сайта РСА, водители могут удостовериться в корректности переданных сведений в реестр. Зная номер страхового документа, легко выяснить статус выданного бланка, либо узнать номерной код ТС. А можно, наоборот, – узнать владельца.

Ревизия ОСАГО, который был оформлен онлайн (Е-ОСАГО)

Многих собственников ТС интересует, как проверяется электронный полис ОСАГО на подлинность. Сегодня это делается, даже не вставая с дивана. Проверить электронный полис ОСАГО на подлинность можно одинаково во всех СК.

После оформления Е-ОСАГО онлайн, данные документа перемещаются в реестр РСА: когда система перегружена, то процесс может занимать до двух суток.

После того, как передача произойдёт, надо, зайдя на «территорию» сайта РСА, указать номер/серию страховки. Появится строчка, информирующая о статусе ОСАГО.

Внимание! Если появится статусная надпись «находится у страхователя», значит всё хорошо: страховой документ действительный. Документ считается фальшивым, если появятся статусы: «утерян», «недействителен», «распечатан производителем» (значит, Е-ОСАГО не был получен страховщиком).

Визуальная ревизия страхового документа

Во избежание обмана нечестным страховщиком, необходимо уметь самостоятельно проверять бланки. Базовая ревизия – зрительная. Производя проверку страхового полиса при его получении, надо делать акцент на следующих нюансах:

  • полис – документ строгой отчётности, он имеет на просвет буквы РСА, расположенные по всей площади бланка;
  • имеется встроенная полоса из металла: она располагается сзади;
  • бланк отличается нестандартным форматом, более удлинённым, чем обычный лист, до 10 мм;
  • бланк отличается наличием красных ворсинок на поверхности.

Внимание! Сведения о страховом документе должны отобразиться в единой базе РСА. Надо проверять факт занесения страховки в реестр, а также тщательно сверять сведения, которые вписаны в полис.

Ревизия ОСАГО на уникальность по QR-коду

Любой документ ОСАГО обязан обладать 2-х мерным QR-кодом. Наличие кода увеличивает защитный уровень, усложняя изготовление подделок: защита позволяет водителям оперативно определять подлинность полиса ОСАГО.

Внимание! Для ревизии страховки по QR-коду, надо установить на кодировку смартфонную камеру: на смартфон заранее следует установить считывающее приложение «ДТП Европротокол».

Обнаружение ОСАГО в реестре базы по ФИО

Зная фамилию собственника ТС, легко проверить номерной код ОСАГО. Нередко результаты оказываются менее успешными, нежели в случае поиска по номерному коду договора. Проблема состоит в том, что существуют однофамильцы, а значит, информация считается некорректной. Ревизия ОСАГО по фамилии не позволит узнать 100% информации: часть данных не выдаётся.

Статус бланка по номерному коду в базе РСА

Имеются несколько вариантов произвести проверку ОСАГО:

  • Произвести ревизию статуса бланка страхования по номеру.
  • Выяснить, какая машина застрахована по номерному коду страхового бланка.
  • Выяснить номерной код ОСАГО по номеру ТС/VIN-кодировке.

Для осуществления ревизии страхового документа по номеру договора, надо:

  • Произвести выбор серии документа из предложенного перечня;
  • Вписать его номерной код/календарное время.

Ревизия по номеру полиса обязана быть проведена лишь на «территории» официального сайта. Она занимает немного времени:

Порядок ревизии един, как для приобретённого документа в условиях офиса СК, так и для полученного «онлайн»: серия выданных удалённо полисов одинакова (ХХХ).

Мошенниками нередко подделываются действительные документы страхования. Для удостоверения в их уникальности, надо, сделав дополнительную проверку, узнать: какое авто обозначено на страховом бланке.

Узнать номер машины, застрахованной по определённому бланку

Для выяснения номера застрахованного ТС, надо:

  • Заполнить информацию о серийном номере бланка;
  • Указать номерной код авто;
  • Обозначить время, на которое требуется предоставить информацию.

Помимо этого, есть возможность узнать детальный статус полиса.

Получение сведений о номерном коде ОСАГО по гос. номеру, VIN-кодировке, номеру кузова. Проверка числа водителей, вписанных в страховой документ

Уникальность страховки быстро проверяется по номерному коду ТС, VIN-кодировке (VIN – идентификационный номер автомобиля, его можно найти в техническом паспорте, свидетельстве о регистрации), номерному обозначению шасси (кузова).

Чтобы проверить полис, надо зайти на сайт РСА, где в порядке обратного действия – на базе сведений машины – заполучить данные относительно полиса. Позволителен ввод любого из параметров: по VIN-коду сведения выдаются гораздо полнее.

https://www.youtube.com/watch?v=rRdTW_mrvCY

По номерному обозначению ТС можно найти сведения не всегда: это зависит от СК (ряд страховщиков не указывают их в базе данных РСА). По итогам ревизии появится сообщение, информирующее о:

  • ОСАГО по номеру;
  • сроке активации страховки.

Внимание! Надо осуществить проверку информации: кто вписан в полис. Чтобы это сделать, надо в специальные строки впечатать серийный/номерной коды ВУ. Когда гражданин внесён в страховой документ, система об этом сообщает:

Фальш-бланки ОСАГО: откуда они?

На столбах, заборах у многих городах несложно заметить объявления с предложением оформить страховой документ по дешёвке: за 1.300–1.600 руб. Такими предложениями нередко бравируют мошенники. Покупая у них страховку, граждане рискуют приобрести подделку: она не спасёт при дорожном ЧП.

Помимо возможности осуществить ревизию сведений по базе РСА, для страхователей и потерпевших следует знать признаки мошенничества лично:

  • продавец предоставляет огромную скидку;
  • он предлагает приобрести ОСАГО/КАСКО, но доставляет лишь ОСАГО;
  • продавец предлагает оплатить наличными, либо на банковскую карту или онлайн-кошелёк с помощью мобильного приложения;
  • он не желает принимать оплату по карте через POS-терминал;
  • продавец заполняет полис от руки;
  • он не оформляет письменное заявление о заключении соглашения по ОСАГО;
  • через пять рабочих дней сведения о страховке так и не отражаются при РСА проверке.

Оформлять полис надо напрямую в СК или у агентов с проверенной репутацией. Вместе со страховкой, гражданин должен получить квитанцию А-7, подтверждающую оплату, с бланком извещения о ДТП.

Если сведения из фальшивого полиса не передают в РСА, значит, страхователь не будет пользоваться возможностями, которые даёт накопительная система КБМ. По закону, предъявление такой страховки сотруднику ГИБДД является преступлением.

Важное замечание! Все СК, имеющие лицензии по услугам ОСАГО, внесены в члены РСА. Они обязаны не позднее следующих суток со дня оформления страховки, занести в реестр базы новые сведения.

Где оформляют подлинный документ ОСАГО

Многих интересует, где можно оформить подлинный полис. Водители хотят получить от страховщиков: гарантии, прозрачные условия, простоту документального оформления автострахования.

На сегодня, самыми надёжными локациями для покупки полиса являются крупные СК, имеющие лицензии на ОСАГО:

  • СОГАЗ;
  • АльфаСтрахование;
  • Либерти Страхование;
  • МАКС;
  • УралСиб;
  • ЭРГО;
  • Ингосстрах;
  • Согласие;
  • ВСК;
  • Ренессанс Страхование.

Автолюбителям надо знать, в какой страховой компании приобретать полис. Современные страховщики работают на базе единой программы, но далеко не все отличаются надёжностью.

Внимание! Надо оформлять автостраховку у крупных, лицензированных СК. Собственник ТС должен самостоятельно выбрать страховщика, основываясь на подходящих условиях.

Проверка не даёт результата: что делать

Собственники ТС часто сталкиваются со следующей проблемой: ревизия машины по реестру базы РСА говорит, что сведения отсутствуют в базе единого реестра.

При возникновении данной ситуации:

  • надо сделать проверку корректности введённой информации самим автолюбителем (часто ошибаются, вводя десятизначный номер страховки);
  • проблема возникает из-за невнимательности страховщиков, указавших ошибочную информацию.

Когда на сайте РСА полис отсутствует, есть ряд вариантов решения данной проблемы:

  • В случае покупки документа в условиях офиса СК, невозможность обнаружить полис ОСАГО по базе РСА связана с забывчивостью менеджера-страховщика. Надо сообщить ему об этом: такие вопросы решаются в течение 24 часов.
  • В случае покупки страхового соглашения через брокера, надо связаться с ним. Когда даже после общения вопрос не решается, надо заявить полицейским о факте мошенничества.

При получении полиса-фальшивки, надо составить заявление полицейским, а также в РСА. Образец можно скачать здесь.

Как избежать страхового мошенничества

Для обеспечения собственной безопасности при приобретении страхового полиса ОСАГО, необходимо знать ряд нюансов:

  • Заполнять заявку на получение страховки собственноручно.
  • Попросить агента о предоставлении лицензии/доверенности.
  • Избегать слишком низких расценок.
  • При покупке страховки через посредника, убедиться, что он имеет хорошую репутацию.
  • При оформлении страховки «онлайн», надо убедиться, что продажа происходит на подлинной «территории» сайта СК.
  • Требуется незамедлительная проверка полиса ОСАГО по базе РСА.

Резюме

Провести проверку страхового документа на уникальность под силу любому автолюбителю. При отсутствии бланка в базе страховщиков РФ, надо сначала сообщить об этом в СК, предоставив фальшивку для осуществления внутреннего разбирательства.

Ведущие СК заботятся о собственной репутации и проблемы с недействительными/фальшивыми бланками решают с помощью собственных служб безопасности.

Если компания не торопится решать вопрос с фальш-полисом, то гражданин должен идти за помощью к полицейским.

Зачастую, если клиент узнаёт о неуникальном документе после аварии, крупные СК осуществляют выплаты, с целью сохранения своей репутации. Подходить к ревизии полиса следует крайне ответственно: Российский Союз Автостраховщиков располагает для этого всеми возможными ресурсами.

Источник: https://gidpostrahoe.ru/avto/osago/proverka-polisa-osago.html

Источник: https://zen.yandex.ru/media/gidpostrahovke/kak-proverit-strahovoi-polis-osago-na-podlinnost-po-baze-rsa-proverka-onlain-po-nomeru-svedeniia-dlia-strahovatelei-i-poterpev-5dd659bd5e28df4e59a39352

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность? Проверка страховок

Как проверить полис ОСАГО на подлинность?

Проверить полис ОСАГО на подлинность несложно, это можно сделать самостоятельно. Есть несколько способов того, как распознать, подделка перед вами или настоящий документ. Об этом подробно расскажем в статье.

Однако, если допустить ошибку при покупке ОСАГО и не все проверить, то цена будет слишком высока.

Поэтому, если вы не уверены, что справитесь самостоятельно, или если последствия уже наступили, то лучше обратиться к специалисту.

Получи первичную консультацию от нескольких компаний бесплатно:
оформи заявку и система подберет подходящие компании!

По этой услуге подключено 62 компаний

Начать подбор в несколько кликов >

Визуальная проверка полиса ОСАГО

В мире автострахования все чаще встречаются подделки бумажного полиса ОСАГО.

Ситуация усугубляется тем, что чаще всего его покупают не напрямую в страховой компании, а через ее агентов (нередко фальшивых).

Чтобы защитить себя от проблем, уже при покупке стоит проверить подлинность бланка ОСАГО. Среди визуальных признаков следует обратить внимание на следующие параметры страхового полиса:

  • размер больше альбомного листа примерно на 1 см;
  • водяные знаки с символом Российского Союза Автостраховщиков (РСА);
  • разноцветные ворсинки по всей площади бланка;
  • металлическая полоса идет по всей длине левого края с надписью ОСАГО;
  • двенадцать оттенков — от желтого до сиреневого;
  • QR-код находится в правом верхнем углу;
  • номер содержит ровно 10 цифр.

Внимательно проверьте, чтобы все строки в полисе ОСАГО были заполнены. Если некоторые из них этого не требуют, то они будут перечеркнуты. Сумма страховой премии, указанная непосредственно в полисе ОСАГО, должна совпадать с фактически оплаченной. После оплаты вам обязаны выдать квитанцию. Проверьте, чтобы в платежном документе была указана следующая информация:

  • наименование страховщика;
  • ФИО страхователя;
  • стоимость ОСАГО;
  • номер и серия полиса;
  • дата.

В бланке не допускаются неточности или ошибки. Если они есть, то страховой полис будет недействителен. Поэтому, проводя проверку на подлинность бланка, также посмотрите, верно ли заполнены ваши личные данные (ФИО, номер водительского удостоверения) и сведения об автомобиле (марка, VIN, государственный номер), информация о ПТС (паспорт транспортного средства).

Представитель страховой компании заполняет полис ОСАГО в электронном виде. Вписывать данные от руки запрещено. После заполнения и проверки вся внесенная информация распечатывается на серийном бланке ОСАГО.

Помимо бумажного страхового полиса, существует и электронный. Он схож с бумажным по внешнему виду, только не имеет видимых и скрытых защитных элементов.

Подлинность документа гарантирует сайт страховой компании, где вы будете его покупать. Распечатывать электронный полис ОСАГО не обязательно, ГИБДД проверяет его наличие по программе РСА. Однако мы все-таки советуем иметь его бумажную копию (черно-белой достаточно).

Это позволит сотрудникам инспекции осуществить проверку страхового договора при отсутствии сети, что характерно для труднодоступных территорий.

Минус электронного бланка ОСАГО в том, что действовать он начинает через три дня после приобретения его в страховой компании. Поэтому позаботиться о покупке нужно заранее. Что касается стоимости страховки, то тарифы для электронного и бумажного полиса ОСАГО одинаковы.

Проверка полиса ОСАГО онлайн

Осуществить проверку бланка ОСАГО стоит также и через интернет на сайте РСА. Проверить его онлайн можно тремя способами:

  • по номеру страхового полиса;
  • по государственному номеру автомобиля;
  • по VIN коду транспортного средства.

Полис ОСАГО попадает в базу РСА в течение трех дней. Срок зависит от загруженности программы и расторопности страхового агента. При проверке бланка ОСАГО по номеру полиса у вас могут высветиться следующие статусы:

  • «пребывает у страхователя»;
  • «утратил силу»;
  • «утерян»;
  • «напечатан производителем».

В первом случае это означает, что документ все еще находится у представителя страховой компании. Необходимо просто подождать, пока агент не внесет данные в базу, а после проверить ОСАГО еще раз.

Если вы увидели три последних статуса, то покупать его точно не стоит.

Четвертый пункт, говорит о том, что бланк ОСАГО даже не был передан представителю страховой компании — скорее всего, перед вами агент-аферист.

К сожалению, такая проверка на подлинность полиса ОСАГО не дает полной гарантии безопасности сделки, так как мошенники имеют возможность сделать копию настоящей страховки. Однако это позволит исключить очевидные подделки и украденные бланки страхового документа.

Чтобы проверить и исключить дублирующие ОСАГО, следует посмотреть, какой автомобиль застрахован по имеющемуся полису. Для этого введите в базе РСА VIN-код или государственный номер автомобиля.

Программа покажет вам номер страхового бланка и наличие ограничений на данное транспортное средство.

Если у вас возникла необходимость проверить информацию о допуске определенного водителя к управлению автомобилем по ОСАГО, то дополнительно вносите сведения из его водительского удостоверения (серию и номер).

Если человек внесен в страховку на конкретную дату, то система выдаст эти сведения, помеченные зеленым цветом. Следует отметить, что просто по водительскому удостоверению невозможно определить номер бланка ОСАГО.

Все данные вносят вручную, и человеческий фактор не исключен. Так что, если вы решили проверить ОСАГО, это стоит учесть. При наличии ошибок в базе РСА, они, как правило, будут допущены и в самом бланке страховки. Если в документе их нет, то нужно обратиться к страховщику.

Крупные страховые компании следят за своей репутацией, поэтому все вопросы с недействительными полисами ОСАГО, в том числе, выписанными агентами-аферистами, проверяются службой безопасности.

Если правда будет на вашей стороне, то в рамках лояльности страховщик может возместить вам убытки.

Кроме вышесказанного, важную роль в подлинности полиса имеет наличие у страховой компании полномочий по заключению договоров ОСАГО. Это право подтверждается специальной лицензией, которая на момент оформления должна быть действующей. Поэтому, покупая ОСАГО, нужно проверить и саму страховую компанию.

Последствия покупки поддельного полиса ОСАГО

Поддельный ОСАГО — это просто бумажка, которая не имеет никакой юридической силы. Если в ходе проверки документов инспектор ГИБДД это выявит, то на вас наложат административный штраф в размере 800 рублей.

Это в лучшем случае. Совсем плохо будет, если правоохранительные органы проверят и установят, что вы намеренно приобрели поддельный бланк ОСАГО.

Тогда вас ждет уголовное наказание, вплоть до лишения свободы на срок до одного года.

Если вы попадете в ДТП по своей вине, имея на руках поддельный ОСАГО, то страховая компания не покроет причиненный вами ущерб другим водителям. Ремонт транспортных средств, пострадавших в аварии, будет полностью за ваш счет, а это могут быть очень приличные суммы.

Если вы откажетесь возмещать ущерб в добровольном порядке, то от судебных разбирательств вам не уйти. В итоге вам придется возместить пострадавшей стороне и все судебные расходы.

Поэтому настоятельно рекомендуем не покупать поддельные полисы ОСАГО, так как в итоге вы останетесь только в проигрыше.

Источники:

КоАП РФ Статья 12.37. Несоблюдение требований об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств

УК РФ Статья 327. Подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков

Источник: https://rtiger.com/ru/journal/kak-proverit-polis-osago-na-podlinnost/

Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА — алгоритм действий и советы

Как проверить полис ОСАГО на подлинность?

Все договоры обязательного страхования автогражданской ответственности, заключенные после 1 сентября 2014 года, фиксируются в единой автоматизированной информационной системе Российского союза автостраховщиков. Страховщики обязаны в течение одного рабочего дня с момента заключения нового договора загрузить данные на портал. Таким образом, проверить

полис ОСАГО на подлинность РСА позволяет любому страхователю, имеющему на руках этот документ. Проверка подлинности дает возможность избежать ущерба от действий мошенников.
Чтобы проверить полис ОСАГО в АИС РСА на сайте объединения необходимо пройти зайти в данный раздел сайта РСА — https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.

1. Проверка страхового бланка по номеру. Для проверки необходимо выбрать серию документа из выпадающего списка, указать его номер и дату, на которую необходимо предоставить данные.

После подтверждения кода безопасности на экране отобразится статус запрашиваемого бланка.

Стоит обратить внимание, что с 1 июля 2018 года при заключении договора автострахования выдаются только бланки ОСАГО сери ККК или МММ.

Проверка доступна как для бумажных, так и для электронных бланков. Полис может иметь несколько статусов:

  • «находится у страхователя» – документ подлинный и передан страхователю.
  • «находится у страховщика» – документ еще находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. По этой причине лучше проверить бланк страхования ОСАГО на подлинность спустя несколько дней после заключения договора.
  • «утратил силу» – полис более недействителен. Причину, по которой документ утратил свою силу, можно узнать, проверив, какое транспортное средство застраховано по этому документу.
  • «утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере документа.
  • «напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.

К сожалению, мошенники могут подделать действительный полис ОСАГО, поэтому чтобы убедиться в подлинности документа, стоит дополнительно проверить, какой автомобиль указан в страховом бланке.

2. Проверка информации о транспортном средстве, застрахованном договором ОСАГО. Для этого необходимо заполнить информацию о серии бланка, вписать его номер и указать дату, на которую необходимо предоставить данные. После подтверждения кода безопасно на экране отобразится информация о застрахованном автомобиле: госномер и VIN-код.

3. Проверка «от обратного»: уточнение номера полиса по данным автомобиля. Для такой проверки понадобится указать VIN-номер, госномер, номер кузова и шасси автомобиля.

При указании госномера код региона указывается в конце, все данные вводятся без пробелов и дополнительных символов.

После указания всех данных на странице отобразится информация о названии страховой компании, номере страхового бланка и типе договора страхования.

Если заключен договор страхования с допущением к управлению транспортным средством ограниченного круга лиц, на втором этапе проверки система предложит проверить, вписан ли конкретный водитель в полис.

Для этого необходимо будет указать серию и номер его водительского удостоверения.

Стоит отметить, что если изменения в данные полиса вносились недавно (1-2 дня назад), они могли еще не успеть отобразиться в электронной системе, поэтому стоит вернуться к проверке информации чуть позже.

Кроме возможности проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА находится памятка для автолюбителей, предостерегающая от мошенников. Чтобы не стать обладателем поддельного бланка автострахования стоит:

  • проверить наличие у страховой компании действующей лицензии на право осуществления ОСАГО на сайте Банка России;
  • оформлять документы только в офисах продаж страховых компаний;
  • проверять документы брокеров и агентов, подтверждающие их право на реализацию полисов, на официальных сайтах страховых;
  • не стоит приобретать страховые докуметы через курьеров, которые привозят заполненные бланки на дом;
  • не стоит оплачивать услуги наличными.

Информация из поддельного документа не передается в ИАС РСА, потому владелец такого бланка не сможет воспользоваться накопительной системой КБМ.

Естественно, в случае ДТП по такому документу не предусмотрена страховая выплата и все возможные финансовые издержки перекладываются на водителя.

В соответствии с Уголовным кодексом РФ, использование поддельного полиса и предъявление его сотруднику Госавтоинспекции является составом преступления.

Если после проверки полиса ОСАГО на подлинность на сайте РСА оказалось, что страхователь является владельцем поддельного документа, необходимо немедленно обратиться в органы внутренних дел с заявлением о совершенном против него мошенничестве.

Источник: https://rsa.su/proverit-polis-osago/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.